市場(chǎng)嚴(yán)格監(jiān)管,“大清算”時(shí)代二次來(lái)臨新金融
還記得第一次中國(guó)金融市場(chǎng)“大清算”時(shí)代是2015年下半年,全國(guó)刮起嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)潮......
自2017年下半年開(kāi)始,銀行、第三方支付、資管等金融業(yè)“大清算”時(shí)代二次來(lái)臨,悄無(wú)聲息卻如火如荼......
監(jiān)管現(xiàn)狀、懸在頭上的“達(dá)摩克利斯之劍”
在當(dāng)代漢語(yǔ)體系里,“勿謂言之不預(yù)也”,是最高規(guī)格的警告。
它的含義是,“世上沒(méi)有后悔藥,別說(shuō)沒(méi)有提醒過(guò)你。”這句話(huà)的版權(quán)屬于太平天國(guó)的“忠王”李秀成,出自他的《再致上海各領(lǐng)事書(shū)》。中國(guó)當(dāng)年對(duì)印度和越南開(kāi)戰(zhàn)之前,都用這句話(huà)發(fā)出過(guò)最后通牒。
種種跡象顯示,官方對(duì)外匯圈的“野蠻人”的警告,也達(dá)到了“勿謂言之不預(yù)也”的程度。
有如下幾點(diǎn)案例以及公告可以證實(shí)這點(diǎn):
1、國(guó)家互金專(zhuān)委會(huì)發(fā)布丨互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)(注冊(cè)領(lǐng)紅包)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)案例
2017年10月13日,國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)發(fā)布“關(guān)于近期互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)的巡查公告”,11月3日,中國(guó)外匯交易中心官方網(wǎng)站轉(zhuǎn)載發(fā)布該公告。
國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì),成立于2016年,是由工業(yè)和信息化部指導(dǎo),聯(lián)合“一行三會(huì)”等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),依托國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心成立的專(zhuān)門(mén)針對(duì)全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的分析研判機(jī)構(gòu)。
公告指出:我國(guó)存在大量面向境內(nèi)用戶(hù)的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái),這類(lèi)平臺(tái)分為兩類(lèi):一是外匯交易平臺(tái),二是以“外匯交易”為旗號(hào)進(jìn)行融資分紅的平臺(tái)。通過(guò)分析,部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)較為突出;
公告針對(duì)一下幾類(lèi)外匯違法違規(guī)行為進(jìn)行詳細(xì)報(bào)道:
一、業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假
部分外匯理財(cái)平臺(tái)為了吸引投資者往往聲稱(chēng)自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管,或宣稱(chēng)擁有授權(quán)。
二、承諾“高額收益”,交易過(guò)程不透明
部分外匯理財(cái)平臺(tái)對(duì)外宣稱(chēng)“資金安全,只賺不賠”,甚至有平臺(tái)業(yè)務(wù)人員在線(xiàn)下宣傳時(shí)承諾高額回報(bào)。這些平臺(tái)不僅違反我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定,更是在交易過(guò)程中“暗箱”操作、蠶食客戶(hù)資金。
三、涉嫌利用“傳銷(xiāo)模式”發(fā)展客戶(hù)
部分外匯平臺(tái)以“互助理財(cái)”的名義,發(fā)展下線(xiàn),按層級(jí)返利(注冊(cè)領(lǐng)紅包)的方式不斷吸引新投資者加入,這種模式涉嫌傳銷(xiāo)。
四、打著“外匯交易”旗號(hào)“持續(xù)高額分紅”
部分平臺(tái)以“外匯交易”為旗號(hào)融資,進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。但由于盈利的不確定性,這類(lèi)平臺(tái)很可能演化成“龐氏騙局”。
總結(jié):公告指出的那些打著“外匯交易”之名,卻干著涉嫌欺詐、非法集資等不法行為,這些行為擾亂了外匯行業(yè)的正常發(fā)展秩序,給整個(gè)行業(yè)帶來(lái)了嚴(yán)重破壞,一旦投資者認(rèn)為“外匯理財(cái)”是詐騙高發(fā)行業(yè)領(lǐng)域,對(duì)我們整個(gè)外匯行業(yè)將是毀滅性打擊。前有“現(xiàn)貨投資”之鑒!
公告的發(fā)布十分有利于外匯行業(yè)正規(guī)化發(fā)展,而且對(duì)跨境經(jīng)營(yíng)的合規(guī)監(jiān)管外匯平臺(tái)并沒(méi)有進(jìn)行否定,但是一切都來(lái)的那么快、消失的也那么快。
2、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì) | 關(guān)于防范通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事非法金融交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示
在國(guó)家互金專(zhuān)委會(huì)發(fā)布公告不久,2017年11月10日中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì),根據(jù)金融監(jiān)管部門(mén)和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)監(jiān)測(cè),發(fā)現(xiàn)通過(guò)各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法從事多種金融產(chǎn)品杠桿交易的活動(dòng)增多,其中存在較大的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患。為幫助社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)自身合法權(quán)益,發(fā)布有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提示。11月13日,中國(guó)外匯交易中心轉(zhuǎn)載了這篇提示。
風(fēng)險(xiǎn)提示明確指出:
無(wú)論境內(nèi)機(jī)構(gòu)、還是境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為境內(nèi)客戶(hù)提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易,均屬于違法行為。
目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)(含跨境)在我國(guó)無(wú)合法設(shè)立依據(jù),金融監(jiān)管部門(mén)從未批準(zhǔn),開(kāi)展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)屬于非法設(shè)立,參與此類(lèi)平臺(tái)交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)。因此參與此類(lèi)平臺(tái)的投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。
總結(jié): 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)提示,明確了外匯杠桿交易在境內(nèi)屬于違法行為,外匯行業(yè)瞬間蒙上一層灰色陰影。
3、中紀(jì)委委員 | 談金融領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn):“貓鼠一家”“無(wú)照駕駛”
2018年1月30日,中紀(jì)委官網(wǎng)刊發(fā)中央紀(jì)委駐中國(guó)人民銀行紀(jì)檢組組長(zhǎng)徐加愛(ài)署名文章,明確談到,當(dāng)前,金融領(lǐng)域出現(xiàn)一些重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,比如金融監(jiān)管中的“貓鼠一家”、出現(xiàn)大量“無(wú)照駕駛”,以及眾多非法集資等金融亂象,給人民群眾帶來(lái)重大損失。
總結(jié):外匯業(yè)部分平臺(tái)商也在“無(wú)照駕駛”的范圍內(nèi),甚至很多“科技公司”、“資管公司”也存在“無(wú)照駕駛”的行為;很多從業(yè)人員也并未取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)水平證書(shū),也屬于“無(wú)照駕駛”之列,這些金融隱患,在2018年必將得到整治和規(guī)范。
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